o mercado de gestão de fortunas | França

1.1 Definição e apresentação do mercado

A gestão da riqueza é um serviço de gestão de dinheiro oferecido por bancos, "jogadores puros" e companhias de seguros. Em particular, os profissionais de investimento investem este dinheiro numa vasta gama de títulos (acções, obrigações, seguros, arte e vinho, etc.) em nome dos seus clientes

Neste estudo particular, relativo à França, analisamos também os CGPs (Conseillers en Gestion de Patrimoine), cujo campo de ação pode ir além da gestão de ativos, mas cuja atividade principal continua sendo o foco deste estudo.

A gestão da riqueza é um sector dinâmico no qual os clientes estão cada vez mais activos e fazem ouvir as suas necessidades e preocupações. De facto, os gestores de património dizem que os serviços feitos à medida são uma necessidade para fidelizar os clientes. Além disso, desde a crise financeira de 2008, a regulamentação tem se tornado cada vez mais pesada neste setor

Globalmente, os Estados Unidos dominam o mercado de gestão de riqueza; no entanto, o UBS (Suíça) é considerado um dos principais players do setor. O mercado global cresceu a uma taxa média anual de crescimento de 6,6% entre 2015 e 2019. No entanto, espera-se que o mercado diminua em 2020, devido à crise da Covid-19. Espera-se que o mercado volte a crescer já em 2021

Em França, os bancos de varejo (BNP, Société Générale, Crédit Agricole, etc.) são os líderes do setor, mas os puros atores também têm uma posição forte. Ao mesmo tempo, os FinTechs estão se desenvolvendo, o que é um fator competitivo no campo da gestão de ativos. Os activos financeiros das famílias francesas cresceram regularmente desde 2010, atingindo 7.500 mil milhões de euros em 2018, um aumento de 40% desde 2010