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RESUMO DO MERCADO

1.1 Definição e âmbito do estudo

A gestão da riqueza está no coração da indústria de serviços financeiros do Reino Unido e este mercado representa quase £3,1 trilhões em 2018, com £1,6 trilhões em ativos financeiros pessoais líquidos investíveis e £1,5 trilhões em ativos de pensão de benefício definido. É o maior centro de gestão de activos da Europa e o segundo maior do mundo depois dos Estados Unidos. Este crescimento explica-se pelo facto de o número e a riqueza dos ricos no Reino Unido terem aumentado de forma constante nos últimos anos. A apreciação dos preços da habitação, os baixos rácios da dívida e uma economia favorável contribuíram para a criação e apreciação da riqueza. No entanto, o sector está a mudar e a evoluir, ameaçado pelos riscos colocados pelo Brexit.

Recorde-se que a actividade de gestor de activos está organizada em três fases. O primeiro passo é avaliar, por meio de um balanço patrimonial, os ativos da pessoa que deseja terceirizar a administração de seus ativos. O passo seguinte consiste em estabelecer o perfil da pessoa que confia os seus activos e, em especial, a sua aversão ao risco, as suas expectativas de lucro, ou seja, a rentabilidade desejada e os objectivos a curto e longo prazo. Finalmente, trata-se de gerir e investir este capital de acordo com o perfil dos activos e da pessoa. Os seguintes critérios devem ser otimizados: rentabilidade, risco ou transferência de imobilizado.

A gestão da riqueza é muito dinâmica no Reino Unido e beneficia de muitos avanços técnicos e fiscais. Com efeito, a extensa reforma das pensões no Reino Unido, em 2015, permite que as pessoas assumam pela primeira vez as suas poupanças de reforma, criando novas necessidades de aconselhamento financeiro para muitas pessoas. No entanto, os gestores de activos tradicionais têm dificuldade em atrair estes clientes, que estão muito mais preocupados com o custo das comissões. Por conseguinte, os gestores de activos britânicos têm dificuldade em aumentar o número dos seus clientes, apesar da crescente procura de aconselhamento financeiro por parte dos pequenos investidores, que, em vez disso, se voltam para aquisições e parcerias para o crescimento. Além disso, com a aplicação da MiFID II e do RGPD e os elevados custos de conformidade, a regulamentação continua a ser uma grande preocupação para os consultores financeiros do Reino Unido. Além disso, a presença de consultores de robôs na indústria de gestão de fortunas no Reino Unido está a tornar-se cada vez mais importante, participando na análise aprofundada dos modelos de negócio da indústria.

O modelo de negócio está, portanto, passando por uma grande transformação à medida que o setor se digitaliza e devido a outro fenômeno importante, a redução de custos de produtos e consultoria, que continuará a diminuir. Finalmente, há uma demanda crescente por acesso a investimentos sustentáveis e responsáveis que ajudariam a reformular parcialmente o modelo de investimento.

 

ANÁLISE DE DEMANDA

ESTRUTURA DO MERCADO

ANÁLISE DA OFERTA

REGRAS E REGULAMENTOS

POSICIONAMENTO DOS ACTORES

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Método

Dados
Analistas 1 sector analisado
em 40 páginas
Método
Controle

Analistas

  • Principais Universidades
  • Parecer do perito

Dados

  • Bases de dados
  • Imprensa
  • Relatórios da empresa

Controle

  • Actualização contínua
  • Vigilância permanente

Método

  • Estrutura sintética
  • Gráficos padronizados

Analistas

chargé d'études économiques, Xerfi

Hugo Schott

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Associate Consultant

Mathieu Luinaud

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PhD Industrial transformations

Robin Charbonnier

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Analyst

Pierre Doussau

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President Ross Alumni Club France

Arnaud Walter

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Analyste de marché chez Businesscoot

Amaury de Balincourt

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Consultant

Pierrick Cudonnec

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Project Finance Analyst, Consulting

Maelle Vitry

Etudiante en Double-Diplôme Ingénieur-Manager Centrale

Héloise Fruchard

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EDHEC

Imane Essadiq

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Auditeur

Vincent Defrenet

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Eva-Garance Tison

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Market Research Analyst

Michela Grimaldi

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Market Research Analyst @Businesscoot

Azelie Prigent

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Market Research Analyst @Businesscoot

Cantiane Gueguen

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Consultant

Jules Decour

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Alexia Vacheron

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Emil Ohlsson

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Anna Oeser

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Gabriel Salvitti

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