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Sintesi
per comprendere questo mercato
Dettaglio del contenuto
Informazioni
- Pagine : 30 pags
- Formato : Versione PDF e digitale
- Ultimo aggiornamento : 20/12/2023
Riepilogo ed estratti
1 Synthèse du marché
1.1 Introduzione
Il mercato delle polizze vita rappresenta un settore significativo nel panorama assicurativo, focalizzato sulla protezione finanziaria a lungo termine e sulla copertura del rischio di morte.
Le tre tipologie di assicurazione vita sono [IGB]:
- polizza caso vita;
- assicurazione vita caso morte;
- polizza mista.
Le polizze caso vita forniscono una rendita all'assicurato se sopravvive oltre una certa età, mentre le polizze caso morte offrono un capitale ai beneficiari in caso di morte dell'assicurato. Le polizze vita miste combinano entrambe le coperture, offrendo una rendita certa alla scadenza del contratto o in caso di morte dell'assicurato. [IGB]
L'assicurazione sulla vita iniziò a svilupparsi nel XVI e XVII secolo in Inghilterra, Francia e Olanda. Tuttavia, fu solo nel 1750 che iniziò a stabilirsi in America, dopo più di un secolo di insediamento coloniale. Nel corso dei secoli, l'assicurazione si è evoluta e si è adattata alle mutevoli esigenze della società, diventando uno strumento essenziale per la protezione finanziaria delle persone e delle imprese. [Investopedia]
Nella classifica delle principali compagnie assicurative nel settore vita, possiamo osservare che Poste Vita è al primo posto, con premi emessi di 17.574.113 e una variazione percentuale del 5,48% rispetto all'anno precedente. Intesa SP Vita e Generali Italia seguono al secondo e terzo posto, rispettivamente, con premi emessi di 8.910.676 e 8.869.440. Tra le compagnie in classifica, alcune hanno mostrato una crescita significativa, come Mediolanum Vita con un aumento dell'81,88% nei premi emessi, mentre altre hanno registrato una diminuzione, come Generali Italia con una variazione negativa del 12,23%. [MilanoFinanza]
La dimensione del mercato globale delle assicurazioni vita e non si stima attorno ai 8100 miliardi di dollari nel 2023 ed è destinato a crescere ad un CAGR superiore al 4% durante il periodo di previsione. I fornitori di assicurazioni dirette sono impegnate nella sottoscrizione primaria e nell'assunzione del rischio di rendite e polizze assicurative.
Lo studio si concentra specificamente sul mercato delle polizze vita in Italia. Per informazioni su mercati complementari, come l'assicurazione sanitaria, si rimanda agli specifici studi disponibili nel catalogo businesscoot.
1.2 Il mercato globale
La dimensione del mercato globale delle assicurazioni vita e non vita si stima attorno ai **** miliardi di dollari nel **** ed è destinato a crescere ad un CAGR superiore al *% durante il periodo di previsione. I fornitori di assicurazioni dirette sono impegnate nella sottoscrizione primaria e nell'assunzione del rischio di rendite e polizze ...
1.3 Il mercato locale
Il valore del mercato italiano delle polizze sulla vita è pari a **,* miliardi di euro nel ****. La raccolta vita si riduce dell'-**% rispetto all'anno precedente e avviene per il **,*% tramite sportelli bancari e postali, il **,*% tramite agenzie e il **% tramite promotori. Il **,*% riguarda polizze vita rivalutabili e il **,*% polizze unit-linked.
Composizione del ...
1.4 Impatto del Covid-19
La pandemia ha portato ad un impatto significativo sul settore assicurativo in Italia, specialmente nel ramo vita. Nel **** il Covid-** ha portato con sé delle significative incertezze legate al reddito e alla diffusione del virus, che ha influenzato negativamente la raccolta di polizze vita Ramo I, portando ad una riduzione del ...
2 Analyse de la demande
2.1 Caratteristiche della domanda
In Italia si attesta un decremento della spesa media mensile familiare in assicurazioni sulla vita rispetto al valore del ****; questa riduzione è data da una percezione da parte del consumatore che il prodotto possa essere poco utile rispetto alle proprie esigenze. Nel ****, però, si è registrato un dato positivo del settore, con una ...
2.2 Driver della domanda
Il susseguirsi di mutamenti e crisi ha aumentato la percezione degli italiani rispetto al rischio. Gli imprevisti fanno parte dello spazio mentale del consumatore, che deve necessariamente occuparsene in prima persona. Nonostante la pandemia sia stata effettivamente uno choc ora superato, le guerre e le tensioni geopolitiche aumentano il sentimento di ...
2.3 Distribuzione geografica della domanda
Per visualizzare la distribuzione geografica della domanda è stata creata una mappa con la spesa mensile familiare per assicurazioni sulla vita e infortuni. Il Nord presenta il dato più alto, con *,** €/mese, al centro la spesa è di *,** €/mese mentre, nel mezzogiorno, le famiglie spendono in media solo *,** €/mese.
3 Structure du marché
3.1 Struttura e dimensione del Mercato
L'analisi della dimensione del mercato assicurativo viene effettuata sulla base dei dati appartenenti alla categoria relativa alle attività di agenti e mediatori di assicurazioni (***). Nello specifico, si considerano tre grandezze diverse:
numero di imprese attive numero di occupati forma giuridica delle imprese attive
Numero di imprese attive
Nel periodo di tempo ...
3.2 Catena del Valore
3.3 Canali di distribuzione
Il passaggio della distribuzione del prodotto attraverso agenti e broker è una pratica tradizionale nell'industria assicurativa. Questi intermediari svolgono un ruolo chiave nel mercato assicurativo, collegando le compagnie di assicurazione alle esigenze dei clienti. Gli agenti assicurativi vengono spesso affiliati a una compagnia assicurativa specifica, dove si occupano della vendita dei prodotti ...
3.4 Principali attori
Nel complesso, il panorama del settore assicurativo presenta una serie di attori che giocano dei ruoli cruciali. Le compagnie assicurative sono al centro di questo sistema e offrono delle polizze assicurative per coprire dei rischi specifici che siano legati alla vita, alla salute, ai bene materiali o ad altre categorie. Gli ...
4 Analyse de l'offre
4.1 Tipologia dell'Offerta
L'assicurazione sulla vita (***) è un contratto stipulato tra il contraente e la compagnia assicurativa che, a fronte del pagamento di un premio, garantisce al beneficiario una rendita o un capitale in caso di decesso dell'assicurato o della sua sopravvivenza a una certa data. Si distinguono, nel contratto di polizza a vita, tre ...
4.2 Prezzi
Il costo finale di un'assicurazione sulla vita varia in base a diversi fattori, come età anagrafica, le condizioni di salute di chi decide di stipulare la polizza, costi tecnici dell'assicurazione sulla vita (***). Dunque, non avendo un costo fisso, l'assicurazione della vita varia a seconda della tipologia e dei fattori.
Polizza temporanea ...
4.3 Intelligenza artificiale e settore assicurativo
L'Intelligenza Artificiale può considerarsi uno strumento utile nella progettazione, nello sviluppo e nell'uso di dati e algoritmi per la massimizzazione della creazione di valore sostenibile e la riduzione dei rischi per individui e società. La tecnologia può essere applicata a molti settori e industrie diverse e note compagnie assicurative come Generali ...
5 Règlementation
5.1 Normative e regolamenti
La normativa sulle polizze vita rappresenta un pilastro fondamentale nel panorama legislativo finanziario, poiché regola le dinamiche e gli obblighi sia per le compagnie assicurative che per i titolari delle polizze stesse. Questa normativa è stata concepita con l'obiettivo di tutelare gli interessi degli assicurati, stabilendo criteri chiari in merito ai contratti ...
6 Positionnement des acteurs
6.1 Segmentazione
Imprese italiane
Imprese straniere
- Poste Italiane
- Assicurazioni Generali
- Mediolanum
- UnipolSai Assicurazioni
- Allianz Italy
- Axa groupe
- CNP Assurances (La Poste)
Grafica
- Valore del mercato globale delle polizze sulla vita
- Quota di mercato globale settore assicurativo
- Composizione del mercato - ramo vita
- Voce di spesa media mensile familiare in assicurazioni sulla vita
- Preoccupazioni a seconda dell'età
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