Zusammenfassung

Der globale Versicherungsmarkt hat sich als widerstandsfähig und wachstumsstark erwiesen, wobei der Sektor bis 2020 über 6.000 Milliarden Dollar an Lebens- und Nichtlebensversicherungsprämien generieren wird. Insbesondere die Nichtlebensversicherungsprämien sind mit durchschnittlich 6,8 % pro Jahr schneller gewachsen als die Lebensversicherungsprämien mit einem durchschnittlichen Wachstum von 2,71 % pro Jahr. Die USA dominieren den Markt mit einem Anteil von 39,6 % an den gesamten Prämieneinnahmen, während Deutschland mit einem Anteil von 4 % an sechster Stelle liegt. In Europa ist die Versicherungslandschaft uneinheitlich, wobei das Vereinigte Königreich, Frankreich und Deutschland die drei Länder mit den höchsten Versicherungsprämien sind. Der deutsche Versicherungsmarkt verzeichnete 2021 ein anhaltendes Wachstum in der Erstversicherung mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von rund 3,48 %. Die allgemeine Versicherung in Deutschland wuchs mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von rund 3,46 %, wobei sich die gebuchten Bruttoprämien im Jahr 2021 auf rund 77,29 Milliarden Euro beliefen. Darüber hinaus verzeichnete die Krankenversicherung (PKV) ein jährliches Wachstum von 4,43 %. Die deutsche Versicherungsmaklerbranche wird im Jahr 2023 voraussichtlich einen Umsatz von rund 2 Milliarden Euro erreichen, mit einem erwarteten Wachstum von 0,9 % für dieses Jahr und einem durchschnittlichen Wachstum von 5,2 % pro Jahr in den letzten fünf Jahren.

Widerstandsfähiges Wachstum und kundenorientierte Trends auf dem deutschen Versicherungsmarkt

Trends auf dem deutschen Versicherungsmarkt Der deutsche Versicherungsmarkt hat parallel zu den globalen Markttrends ein beständiges Wachstum gezeigt, wobei der Schwerpunkt auf der Befriedigung der vielschichtigen Bedürfnisse der Verbraucher liegt. In jüngster Zeit sind die Gesamtprämieneinnahmen der Erstversicherer in Deutschland von rund 192,58 Milliarden Euro im Jahr 2014 auf rund 225,87 Milliarden Euro im Jahr 2021 gestiegen. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von etwa 3,48 % über den gesamten Zeitraum, was die Widerstandsfähigkeit und das Wachstum des Marktes zeigt. Von den verschiedenen Versicherungsarten deckt die gesetzliche Krankenversicherung mit rund 90 % der Bevölkerung die meisten Menschen ab und unterstreicht damit ihre Unverzichtbarkeit für die Deckung des nationalen Gesundheitsbedarfs. Es folgt die private Haftpflichtversicherung mit einem Verbreitungsgrad von rund 80 %, was zeigt, dass sich die Bürger der Notwendigkeit bewusst sind, sich finanziell gegen persönliche Haftpflicht abzusichern. Auch andere Kategorien wie die Hausrat- und die Kfz-Versicherung sind mit 76 % bzw. 50 % der Bevölkerung stark verbreitet.

Die Lebensversicherung, ein wesentliches Element der deutschen Versicherungslandschaft, ist nach wie vor ein wichtiges Instrument für Bürger, die ihre Angehörigen finanziell absichern und ihren Lebensunterhalt im Ruhestand bestreiten wollen. Im Jahr 2021 wurden mit Lebensversicherungen Prämieneinnahmen in Höhe von fast 103,23 Milliarden Euro erzielt, wobei Renten- und Kapitallebensversicherungen besonders beliebt sind.Dies spiegelt die Vorliebe für stabile Einkommensquellen im Ruhestand und für eine langfristige Finanzplanung wider. Darüber hinaus festigte der Bereich der Schaden- und Unfallversicherung seine Position mit Bruttoprämieneinnahmen von rund 77,29 Milliarden Euro im selben Jahr und unterstreicht damit seine Bedeutung für die Absicherung von Alltagsrisiken. Die Kundenpräferenzen in diesem Markt sind anspruchsvoll und drehen sich um die Sicherheit und die Flexibilität der Anlagen sowie um die Zuverlässigkeit des Versicherers. Beeindruckende 85 % legen Wert auf die Sicherheit ihrer Anlagen, wobei mehr als die Hälfte die Glaubwürdigkeit des Vertragspartners in den Vordergrund stellt. Flexibilität ist für 51 % von größter Bedeutung, während knapp die Hälfte eine angemessene Rendite anstrebt. Demografisch gesehen gehören 38 % der Deutschen zur Kategorie der "risikoaversen Absicherer" und bevorzugen einen umfassenden Versicherungsschutz, während rund 28 % der Kategorie der "risikoaversen Potenziale" entsprechen, die einen vorsichtigen Ansatz bei der Versicherung, aber einen weniger umfangreichen Versicherungsschutz rechtfertigen. Insgesamt vermitteln diese Ergebnisse ein klares Bild von den Trends auf dem deutschen Versicherungsmarkt, das ein starkes Bedürfnis nach Sicherheit, sowohl in materieller als auch in finanzieller Hinsicht, erkennen lässt, aber auch die unterschiedlichen Präferenzen der Verbraucher aufzeigt.

Die wichtigsten Akteure auf dem deutschen Markt für Versicherungsmakler

Der deutsche Versicherungsmaklermarkt ist ein dynamischer und wichtiger Bestandteil der gesamten Versicherungsbranche und spielt eine entscheidende Rolle bei der Vermittlung von Kunden an Versicherer, um die besten Deckungsoptionen zu finden. Die namhaften Marktteilnehmer sind nicht nur vielfältig in ihrer Spezialisierung und ihrem Marktanteil, sondern tragen auch wesentlich zum robusten Wachstum und zur Expansion des Sektors bei. Im Folgenden finden Sie einen kurzen Überblick über die wichtigsten Makler in der deutschen Versicherungslandschaft:

Allgemeine und spezialisierte Versicherungsmakler

Allianz Versicherung: Die Allianz, einer der Giganten der Versicherungswelt, ist ein bekannter Name, der eine breite Palette von Versicherungsprodukten anbietet. Die Maklerdienste der Allianz sind bekannt für ihren umfassenden Ansatz zur Bereitstellung maßgeschneiderter Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen.
Aon Versicherung: Aon ist bekannt für seine globale Präsenz und bringt eine Fülle von Fachwissen und Innovationen mit. Das Unternehmen bietet einem breiten Kundenkreis Risikomanagement, Versicherungs- und Rückversicherungsmaklerdienste sowie Lösungen für das Personalwesen an.
Marsh Ltd: Als Teil der Marsh & McLennan Companies-Gruppe ist Marsh weltweit führend in den Bereichen Versicherungsmaklerdienste und Risikomanagement. Die Dienstleistungen des Unternehmens sind dafür bekannt, dass sie den Kunden bei der Bewältigung eines breiten Spektrums von neuen und traditionellen Risiken in einem sich ständig verändernden Markt helfen.

Nischenmärkte und überragender Einfluss

ERGO-Gruppe: ERGO hat sich auf verschiedene Sektoren spezialisiert und bietet Privatpersonen und Unternehmen maßgeschneiderte Versicherungen, Leistungen und Services an.
HDI Global SE: Die HDI Global SE ist in erster Linie auf die Bedürfnisse von Industrie- und Gewerbekunden ausgerichtet und stellt mit ihren Maklerdienstleistungen ihre Kompetenz bei der Absicherung komplexer und einzigartiger Risiken unter Beweis.
Gothaer Versicherung: Mit einer über hundertjährigen Geschichte bietet die Gothaer eine Reihe von Versicherungsprodukten an, die von Kranken- über Lebens- bis hin zu Sachversicherungen reichen, und richtet sich mit ihren persönlichen Dienstleistungen sowohl an Privatkunden als auch an KMU.

Die führenden Makler in der Szene

EcclesiaGruppe: Die Maklerdienste der EcclesiaGroup, die vor allem im Gesundheits- und Sozialwesen tätig sind, stehen für fundierte Branchenkenntnisse und kundenorientierte Beratung.
Funk Insurance Broker GmbH: Dieser Makler ist stolz darauf, der größte deutsche Versicherungsmakler in Familienbesitz zu sein, der Risiko- und Versicherungslösungen für verschiedene Sektoren mit einer persönlichen Note anbietet.
GrECo JLT GmbH: Die GrECo JLT GmbH bietet dank ihrer Expertise in spezifischen Bereichen wie Bau-, Immobilien- und Industrierisiken maßgeschneiderte Risiko- und Versicherungslösungen für eine Vielzahl von Branchen.

Der Markt der Versicherungsvermittlung - Deutschland

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Information

Anzahl der Seiten : 30 seiten
Format : Digitale und PDF-Versionen
Letzte Aktualisierung : 02/08/2023

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Zusammenfassung und Auszüge

1 Marktübersicht

1.1 Einführung

Der Versicherungsmaklermarkt besteht aus Vermittlern, die Kunden und Versicherungsgesellschaftenzusammenbringen, um ihnen dabei zu helfen, den bestmöglichen Versicherungsschutz zu finden. Versicherungsmakler sind gesetzlich verpflichtet, die Interessen ihrer Kunden vor denen der Versicherungsgesellschaften, mit denen sie zusammenarbeiten, zu stellen und somit eine Unparteilichkeit in ihrer Beratung zu gewährleisten. Die Segmente dieses Marktes umfassen verschiedene Arten von Versicherungen, wie zum Beispiel:

Kfz-Versicherung
Wohngebäudeversicherung
Krankenversicherung
Lebensversicherung

Versicherungsmakler können von den Versicherungsgesellschaften oder ihren Kunden bezahlt werden, je nach Art des Versicherungsprodukts und dem Markt, auf dem sie tätig sind. Darüber hinaus können einige Makler auch Provisionen, Honorare oder Prämien erhalten.

Der Versicherungsmaklermarkt hat in den letzten Jahren weltweit ein stetiges Wachstum verzeichnet. Der globale Markt dürfte bis 2028 fast 600 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer CAGR von mehr als 5% im Zeitraum 2021-2026. Länder wie die USA und das Vereinigte Königreich machen aufgrund der zunehmenden Komplexität der Versicherungsprodukte, der starken Regulierung des Sektors und der Nachfrage nach bestimmten spezialisierten Beratungsdiensten wie Lebensversicherungen einen bedeutenden Marktanteil aus.

In Deutschland ist der Markt für Versicherungsmakler ebenfalls im Wachstum und folgt damit dem globalen Trend. Die Einnahmen der Versicherungsmakler in Deutschland sind von 20 Milliarden Euro im Jahr 2015 auf über 24 Milliarden Euro im Jahr 2021 gestiegen. Der deutsche Markt hat einige Besonderheiten, da der Sektor eine ziemlich strenge Regulierung und eine starke Dominanz des öffentlichen Sektors im Bereich der Krankenversicherungen aufweist.

Es gibt viele Versicherungsmakler in Deutschland, wie zum Beispiel:

Funk Gruppe, einer der größten unabhängigen Versicherungsmakler in Deutschland, spezialisiert auf Gewerbeversicherungen.
Württembergische Versicherung, eine deutsche Versicherungsgesellschaft.

In letzter Zeit sind immer mehr Online-Plattformen entstanden, die Vergleichsdienste für Versicherungsprodukte anbieten. Diese Plattformen ermöglichen es den Kunden, die Kosten für ihre Versicherungen, die sie normalerweise abschließen, leicht zu senken.

2 Analyse der Nachfrage

3 Marktstruktur

4 Analyse des Angebots

5 Regulierungen

6 6.1 Akteure

6.1 Positionierung der Akteure

Allianz Versicherung
Aon Versicherung
Marsh GmbH
ERGO Group
HDI Global SE
Gothaer Versicherung
Ecclesia Gruppe
Funk Versicherungsmakler GmbH
GrECo JLT GmbH
Check24 Versicherung
Verivox Versicherungsvergleich GmbH

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Diese Studie enthält einen umfassenden Überblick über die Unternehmen auf dem Markt mit den neuesten Zahlen und Nachrichten zu jedem einzelnen Unternehmen :

Allianz Versicherung

Aon Versicherung

Marsh GmbH

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HDI Global SE

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GrECo JLT GmbH

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