Resumo

Étant donné que les données fournies dans le texte s'arrêtent à 2019 et que la demande porte sur un résumé des tendances à partir de 2020 en utilisant uniquement les informations fournies, il n'est pas possible de créer une analyse basée sur les critères spécifiques. Cependant, la vue d'ensemble avant 2020 indique que le marché européen de l'assurance est très diversifié, avec une demande variée selon les pays. En Italie, plus précisément, le nombre d'intermédiaires d'assurance a légèrement diminué entre 2013 et 2019, malgré une augmentation de 14,6 % de la taille globale du marché. Les déterminants de la demande englobent des secteurs tels que le marché automobile avec l'augmentation du nombre de véhicules, le marché immobilier qui a connu une amélioration en 2019 en raison de la stabilité politique et des investissements étrangers, et la santé avec la population vieillissante de l'Italie qui nécessite une plus grande couverture des soins de santé. En outre, les faibles taux d'intérêt n'ont pas été favorables à la demande d'assurance, mais l'augmentation des catastrophes naturelles, des cyber-risques et l'avènement du COVID-19 ont probablement conduit à une augmentation de la nécessité de nouvelles polices d'assurance. Les innovations technologiques ont suscité une demande pour de nouveaux modèles d'assurance, défiant les courtiers traditionnels tout en offrant une voie de croissance grâce à l'adaptation des solutions InsurTech. Enfin, des réglementations plus strictes en matière d'assurance ont été perçues comme pouvant potentiellement exclure les petits intermédiaires du marché. Sans données actuelles à partir de 2020, une analyse prospective des tendances ne peut être fournie avec précision..Analyse des tendances du marché de l'assurance italien Le marché italien de l'assurance est caractérisé par une série de tendances clés qui déterminent la demande. En premier lieu, on observe un accroissement du nombre de véhicules en circulation, signe d'une demande soutenue pour les assurances automobiles. En réponse, on assiste à une diversification des offres d'assurance, notamment pour répondre aux exigences des transports écologiques comme les vélos et scooters. Le secteur immobilier en Italie montre également des signes de dynamisme, soutenu par une amélioration notable en 2019 soulignée par la stabilité politique et un intérêt accru des investisseurs, surtout étrangers. Cette expansion se traduit par une demande accrue d'assurances liées au marché de l'immobilier. Par ailleurs, les taux d'intérêt ont tendance à influencer la rentabilité du secteur de l'assurance. L'actuelle période de faibles taux d'intérêt n'est ainsi pas perçue comme favorable pour la demande d'assurances. Les catastrophes naturelles, notamment les inondations, sont en augmentation en Italie, un pays déjà vulnérable aux événements géologiques et climatiques. Cette situation engendre logiquement une hausse de la demande pour les assurances contre ces risques. Un autre facteur déterminant est la démographie, avec une population italienne vieillissante, qui est la plus âgée d'Europe. Cette réalité entraîne une demande accrue pour les assurances santé, face à une prévalence plus élevée de problèmes de santé liés à l'âge. Le cyber-risque, quant à lui, a pris une ampleur significative avec la numérisation croissante des activités, stimulant la demande de produits d'assurance adaptés. La pandémie de Covid-19 a catalysé le besoin de nouvelles couvertures d'assurance, avec une demande particulièrement forte pour les assurances professionnelles et de santé, dans un contexte d'incertitude généralisée. Enfin, les innovations technologiques et les nouveaux canaux de distribution modifient le paysage concurrentiel, forçant les.#### Chapitre : Principaux Acteurs sur le Marché de l'Assurance en Italie : Une Lutte pour l'Innovation et la Couverture des Risques Émergents Le marché de l'assurance en Italie connaît une dynamique particulière influencée par plusieurs facteurs, allant de la transformation numérique à l'évolution démographique. Au cœur de ce marché, on retrouve plusieurs acteurs clés qui s'adaptent et innovent pour répondre aux besoins sans cesse croissants des clients italiens, tout en naviguant dans un paysage réglementaire strict et une compétition féroce venant des fintechs et des solutions InsurTech. **Generali Italia Spa** est l'un des poids lourds du secteur, fort de son histoire et de sa présence étendue sur le territoire. La compagnie offre un large éventail de services, allant de l'assurance vie et non-vie, à l'assurance santé, tout en répondant aussi aux besoins liés aux risques cybernétiques et professionnels exacerbés par la pandémie de Covid-19. **UnipolSai Assicurazioni** se démarque également dans le paysage assuranciel italien par son portefeuille de produits très diversifié. Elle répond notamment à la demande croissante d'assurance de biens avec des solutions pour le marché des véhicules et l'assurance de propriétés immobilières. **Allianz Spa** s'illustre au sein du marché par son innovation technologique et ses stratégies digitales. Avec la transformation numérique modifiant radicalement la manière dont les assurances sont souscrites et gérées, Allianz met sur la technologie pour offrir des produits d'assurance conformes aux nouvelles attentes des consommateurs. **AXA Italia** opère avec une approche orientée vers la satisfaction client et le développement durable. Face à une population vieillissante et aux défis sanitaires qu'elle engendre, AXA Italia conçoit des polices d'assurance pour la santé qui se distinguent par leur adaptabilité et leur capacité à répondre aux besoins spécifiques de la clientèle âgée. **Zurich Italia** est une
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  • Número de páginas : 30 páginas
  • Formato : Versões digitais e em PDF
  • Última atualização : 15/06/2021
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Resumo e extratos

1 Synthèse du marché

1.1 Définition et périmètre d'étude

Les courtiers d'assurance font partie des intermédiaires, les agents qui facilitent la conciliation de l'offre et de la demande dans un contexte organisationnel donné (par exemple, l'immobilier, l'assurance). Contrairement aux agents d'assurance, qui sont employés par une compagnie d'assurance, les courtiers travaillent pour le compte du client et n'ont aucun contrat de travail avec la compagnie d'assurance.

Le rôle du courtier n'est donc pas de vendre un produit spécifique, mais de fournir des conseils pour une grande variété de produits. Les courtiers d'assurance peuvent travailler de manière indépendante ou pour une maison de courtage et peuvent représenter deux types de clients : des particuliers ou des entreprises.

L'avènement d'Internet a contribué à développer les canaux de contrats d'assurance de toutes sortes. C'est un problème pour les courtiers d'assurance et une source de concurrence accrue, car la visibilité devient plus difficile et l'offre en ligne plus abondante.

Au Portugal, le courtage reste le principal canal de distribution d'assurance. Selon l'Association portugaise des assurances (APS), les ventes directes, qui comprennent les ventes au comptoir, par internet ou par téléphone, ne représentent que 5,3% de la production totale. Plus de 70 courtiers opèrent au Portugal. L'Autorité de contrôle des assurances et des fonds de pension (AFS) est l'autorité de surveillance du secteur qui légalise et accrédite toutes les entreprises en activité. Sur ce marché, MDS - Insurance Brokers est resté le plus grand courtier opérant dans le pays en 2018. [Eco] Malgré une concurrence acharnée, le vieillissement inévitable de la population, ajouté à l'augmentation du niveau de vie, s'avèrent être les principaux moteurs de ce marché.

1.2 Marché mondial

Le marché mondial de l'assurance a été évalué à *** milliards USD en ****, avec un TCAC attendu de *,* % jusqu'en ****, pour atteindre près de *** milliards USD. [***].

Taille du marché mondial du courtage d'assurances Monde, ****-*****, en milliards de dollars américains Source: ****

La région qui devrait connaître la plus forte croissance ...

1.3 Marché portugais

Le marché des assurances au Portugal a connu des vagues cycliques depuis ****, avec un TCAC (***) de *.**% entre **** et ****, et une baisse d'environ **.*% entre **** et **** en raison de la crise du Covid-**. Ainsi, le marché des assurances a été évalué à *.** milliards d'euros en ****.

Primes perçues au Portugal Portugal, ****-****, en milliards ...

1.4 Impact du Covid sur le marché des assurances

Le graphique ci-dessous présente les principaux secteurs d'assurances ayant été impactés par la crise du Covid-**.

Les confinements ainsi que les nombreuses restrictions imposés par le gouvernement au Portugal ont eu un impact significatif sur les transports qui étaient considérés comme une source de propagation du ...

2 Analyse de la demande

2.1 Résumé des déterminants de la demande

Le marché européen de l'assurance est extrêmement diversifié. Au cours des dernières décennies, le nombre d'intermédiaires d'assurance européens a fluctué pour répondre à la demande des populations des différents pays, ce qui rend difficile l'identification d'une tendance générale.

Au portugal, le nombre ...

2.2 Évolution des déterminants de la demande

Etant donné que les courtiers au Portugal représentent **,*% du marché des assurances non-vie comme principaux segments: l'assurance automobile, l'assurance maladie et l'assurance de biens, il est particulièrement important d'examiner en détail les tendances dans ces domaines pour comprendre la demande de courtiers d'assurance.

Tout d'abord, le nombre de ...

2.3 Un secteur qui se voit perturbé par l'arrivée des Insurtech

Le terme "InsurTech "est utilisé pour définir les entreprises, généralement des start-ups, qui utilisent des innovations technologiques, telles que l'intelligence artificielle ou la blockchain, pour améliorer l'efficacité du modèle actuel du secteur de l'assurance et augmenter les économies. Le terme vient d'une combinaison des mots "assurance" ...

3 Structure du marché

3.1 Médiateurs et acteurs du marché de courtage d'assurance

Le graphique ci-dessous illustre comment le nombre de médiateurs au Portugal a connu des vagues cycliques entre **** et ****. En effet, cela peut s'expliquer par la multitude de facteurs qui influencent la demande de médiateurs (***), même si la baisse d'environ **% entre **** et **** s'explique majoritairement par la pandémie du ...

3.2 Distribution géographique des médiateurs

Les médiateurs d'assurance se concentrent majoritairement dans les plus grandes villes du Portugal. De fait, distribution géographique des médiateur d'assurance selon les districts portugais nous montre que * *** médiateurs se trouvent à Lisbonne, suivi par * *** médiateurs à Porto et **** à Braga.

Distribution géographique des médiateurs d'assurancePortugal, ****, nombre de ...

3.3 Canaux de distribution liés à l'assurance

L'analyse des canaux de distribution liés à l'assurance nous montrent que les médiateurs détiennent une part importante de la distribution dans le secteur secteur vie (***).

Cependant, le poids des courtiers n'est pas le même selon ces deux secteurs. En effet, les courtiers représentent **,*% des médiateurs dans ...

4 Analyse de l'offre

4.1 Distribution de l'offre

Dans le secteur des assurances, la principale distinction se fait entre l'assurance vie et l'assurance non-vie. Cependant, nous pouvons distinguer également le Plan d'Epargne et Retraite (***) qui tout comme l'assurance vie correspond à une retraite par capitalisation, mais dont la somme ne peut être récupérée qu'à l'âge de ...

4.2 Prime moyenne

Les courtiers d'assurance peuvent travailler de manière indépendante ou pour une maison de courtage et peuvent représenter deux types de clients: des particuliers ou des entreprises.

Un courtier d'assurances est rémunéré en fonction d'une commission qu'il établit (***) prévoit une valeur minimale pour ces commissions selon ...

4.3 Nouvelles offres pour faire face à la pandémie

Le secteur de l'assurance a mis en place de nouvelles mesures pour soutenir le secteur et les usagers pendant la pandémie de COVID-**. Ces mesures comprennent: la suspension, l'extension et le report des primes des polices d'assurance vie, des dommages non automobiles et de la couverture automobile. Elles comprennent également ...

5 Règlementation

5.1 Règlementation liée au statut de courtier d'assurance

Etant donné la complexité et la multitude des lois relatives aux assurances au Portugal, nous allons nous concentrer sur le statut de courtier d'assurance. Toutes ces lois, qu'elles soient liées aux assurances ou aux différents statuts de médiateurs d'assurance, figurent sur le site de L'Autorité de surveillance des ...

6 Positionnement des acteurs

6.1 Segmentation

Il existe trois types de courtiers différents :

Courtier en gros le courtier qui s'occupe d'obtenir les meilleurs produits auprès des compagnies d'assurance, essaie de négocier les conditions et les revend à un autre courtier. Courtier classique le courtier qui est chargé de sélectionner et de trouver les solutions ...

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  • Prémios totais
  • Prémios de seguros de vida e não vida
  • Países onde os prémios de seguro de vida e não vida não são os mais elevados
  • Repartição dos prémios de seguros de vida e não vida por canal de distribuição
  • Dimensão do mercado mundial de corretagem de seguros
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