il mercato della gestione patrimoniale | Francia

1.1 Definizione e presentazione del mercato

La gestione patrimoniale è un servizio di gestione del denaro offerto da banche, "attori puri" e compagnie di assicurazione. In particolare, i professionisti dell'investimento investono questo denaro in una vasta gamma di titoli (azioni, obbligazioni, assicurazioni, arte e vino, ecc.) per conto dei loro clienti

In questo studio particolare, relativo alla Francia, analizziamo anche i CGP (Conseillers en Gestion de Patrimoine), il cui campo d'azione può estendersi oltre quello della gestione patrimoniale, ma la cui attività principale rimane il focus di questo studio.

La gestione patrimoniale è un settore dinamico in cui i clienti sono sempre più attivi e fanno sentire le loro esigenze e preoccupazioni. Infatti, i gestori di patrimoni dicono che i servizi su misura sono una necessità per costruire la fedeltà dei clienti. Inoltre, dalla crisi finanziaria del 2008, la regolamentazione è diventata sempre più pesante in questo settore

A livello globale, gli Stati Uniti dominano il mercato della gestione patrimoniale; tuttavia, UBS (Svizzera) è considerato uno dei principali attori del settore. Il mercato globale è cresciuto a un tasso medio annuo del 6,6% tra il 2015 e il 2019. Tuttavia, il mercato dovrebbe diminuire nel 2020 a causa della crisi del Covid-19. Il mercato dovrebbe tornare a crescere già nel 2021

In Francia, le banche retail (BNP, Société Générale, Crédit Agricole, ecc.) sono i leader del settore, ma anche gli operatori puri hanno una posizione forte. Allo stesso tempo, le FinTech si stanno sviluppando, il che è un fattore competitivo nel campo della gestione patrimoniale. Le attività finanziarie delle famiglie francesi sono cresciute costantemente dal 2010, raggiungendo 7.500 miliardi di euro nel 2018, un aumento del 40% dal 2010