Le Marché de la Gestion de Patrimoine | France

Plan et extraits de l'étude sur le marché français

Présentation et définition du marché


La gestion de patrimoine consiste à optimiser la rentabilité et à assurer la pérennité d’un patrimoine, dans le contexte d’une économie de marché de capitaux. Le marché de la gestion de patrimoine recouvre donc l'ensemble des prestations de conseil visant à trouver un meilleur équilibre entre risque et rentabilité du patrimoine des clients. Un de ses principaux produits liés est l’épargne.
Selon une étude réalisée par - à partir des données de la Banque de France, les ménages Français totalisaient au troisième trimestre - plus de 5 - milliards d’euros de patrimoine financier, soit une hausse de 8,5% sur un an. Sur ce total de - milliards d’euros, -% des ménages en possédaient -% et les ménages les plus riches disposaient d’une épargne 5 fois supérieure à la moyenne.
Dans ce cadre, la gestion de patrimoine s’articule autour de 3 activités principales :
  • La réalisation d’un bilan patrimonial : situation professionnelle, économique, familiale ;

  • La réalisation d’un profil investisseur : aversion au risque, objectifs en termes de rendement, etc… ;

  • La gestion et le placement du capital : en fonction des critères prédéfinis de rentabilité, risque, transmission, flux financiers, etc…

 

Marché et tendances


  • Structure du marché: offre et demande sur le marché de la gestion de patrimoine

L’offre: Le marché de la gestion de patrimoine en France s’avère particulièrement fragmenté, car divisé entre de nombreux acteurs : courtiers, banquiers, assureurs, agents immobiliers, avocats, notaires, experts comptables, conseillers indépendants, entreprises d’investissement, administrateurs de biens, gérants de portefeuille, commissaires-priseurs, etc… Il convient cependant de diviser ces acteurs en deux catégories :[…]

 

  • Une hausse de l’épargne

Comme le montre le graphique, on assiste de - à - à une augmentation régulière de l’épargne financière des ménages français de l’ordre de -% par an, contre -% pour le PIB, notamment en raison du taux d’épargne moyen en France qui est l’un des plus élevés en Europe (troisième pays européen en - avec -% du revenu disponible brut épargné).[…]
  • Une recomposition du marché : consolidation et dynamisme des CGPI, ambition des assureurs 

Le marché de la gestion de patrimoine se caractérise par une intensité concurrentielle importante. Dans ce contexte, les acteurs les plus dynamiques sont les cabinets en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et les assureurs.[…]

 

  • La rentabilité des acteurs de la gestion de patrimoine en recul

Confrontés à la défiance d’une partie significative de leur clientèle vis-à-vis de certaines classes de produits financiers après la crise, les acteurs de la gestion de patrimoine ont été directement impactés par les conséquences de ce repositionnement stratégique.[…]

 

  • Numérique et nouvelles technologies : l’attrait des Fintechs

Le marché de la gestion du patrimoine étant relativement verrouillé du fait d’importantes barrières à l’entrée, notamment réglementaires, le numérique et les nouvelles technologies deviennent des portes d’entrée efficaces.[…]

 

  • Règlementation

Le marché de la gestion de patrimoine est particulièrement régulé, en raison de ses implications financières et fiscales. En particulier, le secteur se trouve confronté à une régulation accrue depuis la crise financière de 2007-2008 […]

 

  • SWOT du marché de la gestion de patrimoine en France

L’analyse SWOT permet de mettre en perspective les forces, les faiblesses, les opportunités et les menaces d’un nouvel entrant sur le marché en France.[…]

 

Produits

Le marché de la gestion de patrimoine recouvre un ensemble de prestations aussi variées que complémentaires : 1- Gestion financière : sélection des fonds et supports d’investissement dans le cadre d’une gestion sous mandat, gestion de fonds dédiés, élaboration de produits structurés, etc... ;

 

Distribution

Les banques, et plus précisément les banques de détail, sont les principaux canaux de distribution des produits du marché de la gestion de patrimoine. Le réseau constitué par les grandes banques françaises et internationales détient la plus large part de marché du secteur grâce à des canaux de distribution historiques et une offre très diversifiée, mais cette part tend à reculer significativement.

 

Entreprises


  • 4 segments identifiés

  • Profils des entreprises

 

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Edmond de Rothschild

  • Pays : Suisse
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Groupe financier suisse, acteur majeur dans les métiers de la Banque Privée et de l'Asset Management.

Pimco

  • Pays : États-Unis
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  • Position : Leader mondial

Groupe financier américain racheté par Allianz, acteur majeur dans les métiers de la Banque Privée et de l'Asset Management.

Franklin Templeton Investments

  • Pays : États-Unis
  • Chiffre d’affaires : NC
  • Position : Leader mondial

Un des leaders mondiaux de la gestion d'actifs

Blackrock

  • Pays : États-Unis
  • Chiffre d’affaires : NC
  • Position : Leader mondial

Société multinationale de gestion d'actifs fondée en 1988, qui s'impose aujourd'hui comme le plus important gestionnaire d'actifs au monde, avec plus de 4 300 milliards d'euros sous gestion en 2014.

Carmignac gestion

  • Pays : France
  • Chiffre d’affaires : NC
  • Position : Leader national

Première société indépendante de gestion d'actifs en France.

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